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关于开展非法集资、非法吸收公众存款等行为专项整治行动方案(征求意见稿)

来源:宣威市人民政府门户网     2017-09-22 10:41:00     阅读次数:

 为认真贯彻落实全国、省、曲靖市开展打击非法集资专项整治行动的要求,有效防范金融风险,切实维护经济金融秩序和社会稳定,市打击和处置非法集资工作领导小组决定开展严厉打击非法集资、非法吸收公众存款、高利贷、暴力催收、恶意诈骗等行为专项整治行动,现将有关问题通知如下:

一、工作目标

根据谁主管、谁负责,谁审批、谁负责的原则,切实履行监管职责,加强对小额贷款公司、融资担保公司、典当、寄售、投资公司、互联网金融等企业的监管,依法查处和严厉打击非法集资、非法吸收公众存款、高利贷、暴力催收、恶意诈骗等行为,特别是社会影响面大、性质恶劣的案件,依法维护群众切身利益,维护正常经济秩序和社会稳定。

二、整治范围

2017731前在市场监督管理部门注册登记的小额贷款公司、融资担保公司、典当公司(包括分支机构)、寄售公司、投资公司、互联网金融,以及其他未经批准擅自从事放贷业务的企业或企业分支机构。

三、整治内容

(一)向社会非法集资或吸收公众存款;

(二)向亲朋好友或关联人募集资金用于小额贷款公司经营;

(三)通过暴力手段催还贷款、欠款;

(四)抽逃或者变相抽逃注册资本;

(五)超出人民银行同期贷款基准利率的4倍发放高利贷;

(六)未经批准非法从事金融业务;

(七)未经批准,擅自变更公司股权、注册资本、住所、组织形式、高管人员、公司章程、擅自设立分支机构等;

(八)拒绝或阻碍监管部门监督检查,或拒不披露相关信息;

(九)对监管部门检查发现的问题拒不按要求整改;

(十)其它违法违规行为。

四、组织领导

成立专项整治工作领导小组,组成人员如下:

组 长:周云锋 市人民政府市长

副组长:杨枝梁 市人民政府副市长、公安局局长

    王 颖 市人民政府副市长

成 员:杨守邦 市财政局局长

                 王洪波 人民银行宣威市支行行长

    李继华 市商务局局长

                 陆继宏 市公安局副局长

       张良英 市市场监督管理局局长

                 钱灿樟 市财政局副局长、金融办副主任

领导小组下设办公室在市金融办,钱灿樟任办公室主任,具体承办领导小组日常工作,办公室的组成人员根据工作需要从成员单位抽调,待清理整顿工作完成后,领导小组自行撤销。

五、时间安排

(一)自查自纠阶段(2017910925):各相关企业根据清理整顿内容认真开展自查自纠,于928日前向具体牵头单位报送自查自纠报告。

(二)现场检查阶段(20179281025):由金融办、商务局、市场监督管理局分别作为牵头单位成立专项检查组,对相关所有企业开展现场检查,并形成检查报告报市金融办,由市金融办汇总上报领导小组。

(三)总结整改阶段(201710281130):检查结束后,各成员单位要对检查情况进行全面总结,针对存在的问题,提出整改意见,由市金融办形成全市清理整顿工作情况报告上报市人民政府。

六、有关要求

(一)高度重视,统一安排部署。各成员要从本单位抽政治素质好、业务能力强的人员组成检查组,根据检查组的需要,可从人民银行、公安部门抽调人员参与。在开展现场检查过程中,要保证检查质量,严防检查走过场。要通过检查,督促经营主体依法依规经营,防止出现非法集资、非法吸收公众存款、高利贷、暴力催收、恶意诈骗等违法犯罪行为。

(二)完善工作机制,明确职责分工。对需要经过市场准入许可的行业领域,由准入监管部门负责本行业领域的清理整顿工作,对不需要准入许可的行业领域,根据职责分工组织清理整顿工作。市金融办牵头负责小额贷款公司、融资担保公司的清理整顿工作;市商务局牵头负责典当行业的清理整顿工作;市场监督管理局牵头负责寄售行、投资公司、互联网金融企业以及其他未经批准擅自从事放贷业务企业的清理整顿工作,同时向其他成员单位提供相关企业的具体信息;人民银行要指导和督促金融机构开展大额及可疑资金交易的风险排查,及时掌握线索;公安机关要主动出击,加大打击工作力度,要全面开展重点地区、重点领域的风险排查,建立案件举报奖励机制,加大信息情报的收集工作力度。根据工作需要,抽调精兵强将,协助相关部门开展清理整顿工作。各相关企业要认真梳理相关规章制度、财务报表、业务台账等资料,积极开展自查自纠。对自查自纠中存在需要整改的事项,需附上整改报告一并上报。

(三)在检查过程中,对已进行自查自纠并自行整改的经营主体,可视情节不予追究责任。对监管部门检查发现的问题,要按照相关规定严肃处理。对严重违法、违规行为的,要上报相关部门取消其经营资格,并由市场监督管理部门依法吊销其营业执照。对清理整顿工作中发现的涉嫌犯罪线索,要及时移交公安机关依法处理。

(四)每个现场组检查人员原则上要求3人以上,检查人员要认真履职,严肃工作纪律,确保此项工作按期完成。检查结束后,检查人员对检查发现和存在的问题要出具现场检查工作底稿,并及时反馈给被检查单位。

(五)各有关企业要积极配合联合检查组的检查工作,主要负责人、实质性管理人员以及相关人员要参与现场检查,据实回答检查人员提出的问题,并如实提供相关资料,不得以所谓商业秘密等任何理由和形式不配合检查。

 


责任编辑:沈立明 、浦绍锋 、王继虎 、    审核:尹富敏

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